Een financieel dienstverlener moet er zorg voor dragen dat zijn klantmedewerkers vakbekwaam zijn. De AFM toetst dit aan de hand van de diploma’s en certificaten die de financieel dienstverlener bij de vergunningaanvraag overlegd. Daarnaast dient de financieel dienstverlener een beschrijving te overleggen waaruit blijkt hoe de deskundigheid in de onderneming wordt geborgd. Om een vergunning te krijgen als financieel dienstverlener dient u aan de hierboven en volgende eisen te voldoen:
|
Deskundigheid dagelijks beleidsbepaler
Het dagelijks beleid van een financiële dienstverlener moet worden bepaald door personen die deskundig zijn in verband met de uitoefening van het bedrijf van de financiële onderneming. In ieder geval één dagelijks beleidsbepaler van de financieel dienstverlener dient twee jaar (waarvan in ieder geval één jaar aangesloten) bestuurlijke en leidinggevende ervaring te hebben opgedaan.
Voor kleine financieel dienstverleners (tot 6 personen) geldt de regel dat de dagelijks beleidsbepaler minimaal één jaar aaneengesloten bestuurlijke ervaring heeft of beschikt over een HBO(+)-diploma. De AFM toetst dit aan de hand van het curriculum vitae, eventuele diploma’s en de opgegeven referenten van de dagelijks beleidsbepaler.
|
Betrouwbaarheid
Het beleid van een financieel dienstverlener wordt (mede)bepaalt door personen van wie de betrouwbaarheid buiten twijfel staat. De betrouwbaarheid van deze personen wordt getoetst door de AFM.
|
Integriteit
Een financiële dienstverlener moet een adequaat beleid voeren dat een integere uitoefening van zijn bedrijf waarborgt. Om dit te kunnen aantonen moet de financieel dienstverlener bij de vergunningaanvraag een incidentenregeling overleggen alsmede een beschrijving omtrent de borging van de betrouwbaarheid van de medewerkers.
|
Zeggenschapstructuur
Een financieel dienstverlener moet een doorzichtige zeggenschapstructuur hebben. De AFM toetst dit aan de hand van een door de financieel dienstverlener te overleggen organigram. Daarnaast bekijkt de AFM de zeggenschapstructuur in het handelregister van de Kamer van Koophandel.
|
Inrichting bedrijfsvoering
Een financieel dienstverlener moet zijn bedrijfsvoering zodanig inrichten dat deze een beheerste en integere uitoefening van zijn bedrijf waarborgt. Dit kan de financieel dienstverlener aantonen door bij de vergunningaanvraag een beschrijving aan de AFM toe te zenden waaruit blijkt hoe de adviesdossier worden bewaard.
|
Beroepsaansprakelijkheidsverzekering of vergelijkbare voorziening
Een bemiddelaar in (her)verzekeringen moet beschikken over een beroepsaansprakelijkheidsverzekering (of een daarmee vergelijkbare voorziening). Deze beroepsaansprakelijkheidsverzekering dekt de aansprakelijkheid van de bemiddelaar wegens fouten, verzuimen of nalatigheden begaan in de uitoefening van diens beroep. |